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百万年薪招兵买马 信托公司差异化“打法”
发布时间:2019-11-13 10:32:53   浏览次数:3849
内容提要: 最高年薪120万求职网站信息显示,多家信托公司特殊资产类职位正在招聘中。上述优势足以支撑平安信托以“智能化、生态化、投行化”的理念,“特种作战”的打法,入局特殊资产业务。差异化“打法”不过,信托公司在

近日,记者注意到,在平安信托(Ping An Trust)于9月下旬宣布将以特殊运营模式布局特殊资产投资领域后,至少有两家信托公司也开始在这一领域进行招聘。

北京一家信托公司的一位人士向记者透露,目前该行业有许多信托公司有着特殊的资产业务布局,有些甚至已经制定了具体的计划。

据此前报道,平安信托在进入特殊资产行业方面有很多优势,但与行业负责人平安信托相比,大多数信托公司有哪些优势?它进入的逻辑是什么?信托业以特殊资产业务为战略转型方向的时机成熟了吗?

最高年薪为120万元。

来自求职网站的信息显示,许多信托公司正在寻找特殊的资产职位。

其中,外贸信托正在招聘不良资产投资岗位;一家被称为“集团信托公司”的公司正在寻找不良资产投资的高级经理职位。标有“信托有限责任公司”字样的公司将招聘“特殊资产投资(风控)”职位;另一家名为“知名信托公司”的公司正在寻找不良资产投资副总监的职位。

从上述岗位的具体职责来看,主要是扩大不良资产项目,探索投资机会,对不良资产进行整体调整和评估。

其中,外贸信托不良资产投资岗位的岗位职责更加详细,包括扩大不良资产项目来源和融资渠道;筛选和评估待投资项目,进行尽职调查和项目谈判;参与项目谈判,并与债务人就债务解决方案进行谈判;组织实施资产处置方案,包括债务重组、资产证券化、催收、债转股、司法诉讼等。;负责银行、信托公司、资产管理公司、法院、产权交易中心、拍卖机构、投资机构等渠道资源的对接和维护。

值得一提的是,在上述招聘职位中,除了外贸信托没有标明工资范围外,其他三个职位都标明了具体的工资范围。总体而言,下限为60万元,上限为120万元,这也显示了信托公司对特殊资产业务布局的重视。

关于不良资产投资业务的定位、目前的准备进度等相关问题,外贸信托表示暂时不接受采访。

然而,记者从外贸信托内部获悉,外贸信托目前正处于试水阶段,尚未成立专门的资产业务部。

北京一家信托公司的一位人士向记者透露,目前该行业有许多信托公司存在不良资产业务,其中一些甚至还处于规划阶段。

知道很容易

特殊的资产繁荣始于平安信托。

9月20日,在深圳平安金融中心举办的“2019中国特殊资产投资圆桌会议”上,平安信托正式宣布将以“特殊运营”方式规划特殊资产投资领域,并将特殊资产投资列为基础设施投资、融资服务和私募股权投资四大核心业务方向之一。

据了解,平安信托之所以推出不良资产处置业务,不仅是因为新任董事长姚桂平在不良资产处置方面的丰富经验,也是因为平安信托得到了拥有强大资源整合能力的平安集团的支持。记者注意到,目前平安部门已经拥有深圳招商平安资产管理和重庆城市资产管理两个本地资产管理公司平台,可以解决获取第一手不良资产包的许可限制。此外,平安部门还拥有两个黄金交易平台,前海交易所和钱进交易所。前者具有不良资产跨境转移试点资格,而后者在过去一年或更长时间内申请了近60项技术专利。

上述优势足以支持平安信托以“智能、生态、投资银行”的理念和“特殊业务”的方式进入特殊资产业务。

那么,其他信托公司开展特殊资产业务的逻辑是什么?资深信托研究员袁继伟表示,中国正处于经济增长转型的关键时期。随着经济增长放缓和产业结构调整,信用风险的释放将更加明显。不良资产的累积规模相对较大。在此期间,是参与特殊资产业务的好时机,也是行业转型的好方向。

用益物权金融信托研究所研究员于之表示,在一些行业产能过剩、经济下行压力加大的背景下,不良资产处置呈现出新的高峰,仍是一片蓝海。

最新统计显示,截至2019年6月底,商业银行不良贷款达到2.24万亿元,不良贷款率为1.81%。2018年,全国商业银行处置了近2万亿元不良资产。

然而,接受记者采访的许多内部人士表示,不良资产处置业务高度专业化,其资产消化和专业经验等特点,以及对风险资本的占用,要求信托公司获得更高的资源禀赋。

记者从几家信托公司的内部人士那里证实,仍然很少有信托公司真正有能力从事不良资产处置业务。值得注意的是,在这个行业中,拥有不良资产的amc是一家信托公司,在这个领域并没有表现出太大的热情。

差异化“游戏”

然而,信托公司仍然可以在不良资产处置业务中有所作为。

上海律师协会信托专业委员会副主任冯嘉青表示,信托是唯一一家业务范围跨越直接融资市场、间接融资市场和实体产业三大领域的金融机构。它具有明显的制度优势和灵活性,可以通过股权、债权、物权、收益权和夹层等多种方式介入不良资产投资领域。此外,信托公司具有融资资格,这也是信托公司与amc相比的主要优势之一。

于之还认为,信托公司可以以各种形式参与不良资产处置业务的产业链,如作为金融顾问为债务企业提供债务重组和债转股服务,为战略投资者和风险投资者提供投资咨询和过渡性贷款服务。作为战略投资者收购不良资产,作为债务人处置不良资产;购买其他处置单位作为机构投资者发行的不良资产业务产品等。

对于没有资源优势的信托公司来说,机会也是存在的。

袁奇伟提到,信托公司可以单独或与优秀的投资机构共同参与特殊资产的投资。一些信托公司可以参与投资,尽管它们缺乏分配特殊资产的比较优势,依靠优秀的合作伙伴。

冯嘉庆还认为,不良资产处置业务链相对较长,需要不同参与者在不同环节进行干预。资源较多的信托公司可以参与较长的业务链,但没有相应优势的信托公司可以与相关机构合作参与。

记者指出,根据自身特点进行差异化分销也是信托公司未来的“策略”之一。

例如,信托公司招聘的不良资产投资副总监一职将针对不良房地产。他的职责描述中提到,他“负责发现现有的房地产项目、不良资产和优质房地产项目,如股权收购和开发”,并“负责调查、评估、投资分析、风险分析、尽职调查等。房地产投资项目”。

然而,值得一提的是,业内也有观点认为,不排除一些信托公司出于处置自身或附属集团不良业务的需要而分配特殊资产业务。

记者注意到,中国信托业协会近日发布的《中国信托业发展报告(2018-2019)》显示,2018年底信托业不良贷款率为2.85%,高于2017年底的2.37%。具体而言,2018年底,全行业信贷风险资产余额5697.28亿元,不良资产总额162.50亿元,比2017年底信贷风险资产规模增加787.67亿元,增加46.14亿元。


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